投資信託を選ぶには

投資信託を選ぶには、まず、インデックスファンドとアクティブファンドを理解してください。インデックスファンドとは、株価指数に使われる銘柄と同じ銘柄で構成し、株価指数などベンチマーク(目標とする基準)と連動することを目指すものです。アクティブファンドとは、ベンチマークを設定せずに、運用担当者(ファンド・マネージャー)が銘柄と投資割合を決めて、ベンチマーク以上の成果を目指すものです。
自信がある方は、アクティブファンドから始めるのも良いでしょうが、これから始める方はインデックスファンから始めることで徐々に慣れていくことをお薦めします。
選び方がわからない人のための投資信託初心者サイトを見ながら学ぶとより理解が深まります。
以下、アセットクラス(資産の種類・分類)別に注意したい点などを整理しました。
【日本株】
基本的にはノーロード(手数量無し)のインデックスファンドから始めましょう。株式投資信託は、インデックスファンドとアクティブファンドの差が出やすいものです。従って慣れるまではインデックスファンドで、徐々にアクティブファンドの割合を上げて行くのが良いでしょう。
【日本債券】
個人向け国債などですが、現在はかなりの低金利で、預金とほとんど一緒です。物価連動国債などに替えることも検討しましょう。市場変化、景気変動に応じて頻繁に資産配分比率を変えるタクティカルアセットアロケーションを行っている方は、日本債券の割合を大きく下げることも検討しましょう。
【外国株】
運用会社名が付く「〇〇〇世界株式」と呼ばれるものを選びましょう。日本株と同じくコストの安いものから始めるのがお薦めです。外国株式ですからBricsなど新興国株式も含まれますが、市場が効率化されていないためにインデックスがあてにならない、運用に差が出るなどといったことがありえます。従って外国株の場合はアクティブファンドを選ぶ、という考え方もあります。
【外国債券】
基本的には、安全性の高い債券で構成されるMMF(マネーマネジメントファンド)を選びましょう。外貨MMFでは金利が変動するので、外国の金利が高い場合は外国債券を買うのが良いでしょう。
【その他】
REIT、金積立、ヘッジファンドなどのオルタナティブ投資(株式や債券以外の資産への投資。代替投資。)特にヘッジファンドはいろいろなものがありますから、自分でわからないものは購入しないのが基本です。

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株の投資を始める際に知っておきたい「資金管理」

近年、アベノミクス効果で株式市場は大いに盛り上がり、日経平均株価は右肩上がりで上昇を続けております。NISAの導入なども追い風になり新たに株に興味をもつ人が増えてきてます。でもそのまえに初心者が株を始めるために必要な心得をしっかり身につけなければいけません。

しかし、株の世界で生き残れる人は全体の10%にも満たないと言われています。今日本経済が好調だから・・・と安易に初めてしまうと、いずれ訪れるであろう暴落の際に対処しきれずに大きく資産を失う恐れがあります。

そうはならないため株を始める前にまずは、最低限勉強しておきたい「資金管理」について知っておきましょう。

投資で資金を失う人の多くが資金に対して大きすぎるポジション、意に反して下落しても損切りをすることが出来ないなど資金管理が出来ていないことが原因で失敗します。資金管理というと「今あるお金のうち、これだけ株に使っても(失っても)生活に影響が出ない金額」という風に捉える人もいます。

もちろん無理の無い範囲の資産で投資をするのも大切ですが、実際の資金管理とは「今資金がこれだけあるからこれだけ株を購入できる」と資金ベースで考えるのではなく、「今ある資金に対してこれだけ損が出ても受け入れられる」「今投資すればこれだけの利益が見込める」といった風に「リスクリワード」の観点から投資金額を決定することを言います。

リスクリワードレシオが適切であれば破産してしまう確率は限りなく0%まで近づけることが出来ます。投資でもっとも重要な事は資金を失わない様にすること、なのです。これが資金管理の考え方です。

投資方法にもよりますが適切な損失幅は資金に対して1~3%程度と言われています。大きく投資すればその分大きな利益となる。それも事実ですがそれは大きな損失=破産の可能性も孕んでいることを忘れないで下さい。

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株価が好調な中国の上海市場

相場を動かしているお金は、投機マネーが多いそうです。
中国人以外の投資家でも、株を売買できるようになったので
これから先も、有望なマーケットだと思っています。

『セブンイレブンに置かれているセブン銀行のATM』
最も手数料を稼いでいる金融機関は、三菱UFJフィナンシャル・グループだそうです。

『リターン・リバーサル』
売られ過ぎている銘柄を買う逆張りの手法です。
下落がキツいほど、反発したときの上昇が大きいと考えられています。
投資家が最もチェックしている指標は、25日移動平均線からのマイナス乖離です。

『大きく資産を殖やしたいとき』
信用取引が欠かせません。
ハイリターンを得るためには、ハイリスクをとる必要があります。
BNFさんみたいに、現物株のみで資産を急増できる人は
本当の天才しか、無理でしょう。

『日経平均株価』
ニューヨーク・ダウに負けず劣らず、強いですね!

『今日の東証一部』
127銘柄が高値を更新しました。
かたや、9銘柄が安値を更新しました。
東証2部への指定替えを嫌気して、安値を更新したピクセラは
債務超過が原因なので
最悪の場合、上場廃止になるかもしれないです。

『ミクシィの売買代金』
全市場で、5位でした。
大幅な下落へ買い向かった投資家の多くが、損をしていることになります。
売買代金が310億円を超えているので
個人投資家だけでなく、機関投資家やディーラーも売買しているはずです。
続落したマザーズ指数は、ミクシィの急落が痛かったです。

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投資は私たちの生活を良くする!

投資は私たちの生活を良くします。ただ、儲けのことしか考えてない人には、投資はリスクがあるから、目先の売り買いの上がった下がったで終わってしまうでしょう。
会社を育てる意味でも、投資家からの投資は、非常に大切なものです。
今、だんだん女性の投資家が増えつつあることはいいことです。
みんな、いっぱい勉強している様子。
セミナーなんかでも、積極的に参加しているみたいです。
もし、剰余金があるなら、銀行に預けるだけではなく、投資に回すのも手です。
自分の代わりにお金に働いてもらうということです。
みんなは旅行によく行きたがります。
投資は会社で運用される貴重な財源であるから、お金が人間の代わりに生かされて、どこかで間違いなく役に立っている、と思えば、旅行に行ったのと同じか、それ以上の満足感が得られますよ。

アメリカでも、ニューヨークのウォール街が、都会的で、なぜあんなに活気があり、人が集まるのか?と言えば、投資の町だからです。
投資をやってなかったら、マンハッタンも、高層ビルもないんですよ。

みんながあこがれるほとんどの会社は、投資なくしては絶対に有り得ないんです。
だから、もっと、しっかり勉強して、日本は経済やテクノロジーにおいて、先をいける国なのでみんなで日本やアジアを盛り上げていきたいものです。

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投資信託から生じる収益

ところで、どれぐらい収益って上がるのかな?と疑問になりますよね。
本当のところ、投資信託商品を運用するとどれぐらいの収益が出るのでしょうね。
「収益って?」って言われる方のために収益の説明をしておきます。収益というものには、種類があって、主に3種類あると言われているんですよ。
それは、分配金、解約差益・償還差益、譲渡益の3種類なんです。
では、分かりやすく3種類のそれぞれについて、説明しますね。
◆分配金って、何?
よく株式の配当なんかでも、聞きますよね。分配金というのは、投資信託の種類もいろいろあるんですが、その商品の中でも、株式や債券等に投資し、運用したことに関連したものなのです。その運用で得た収益等をあなたのような投資をした方の保有口数に応じて、あなたが商品を信託している期間中に分配される収益金のことなのです。
まあ、運用で儲かった金銭ということですかね。簡単に言うと・・・
そして、あなたが購入した商品の運用方針というのがあるのですが・・・それに従って、年に1回とか2回ぐらい分配されるタイプや、毎月分配型等のタイプ等があります。あなたは、どのタイプを購入しましたか?毎月分配型のタイプでは、毎月決まった日に分配金が出るので、例えば年配の方などは年金の代わり等として利用されることも多いようですよ。
でも、「今月入っていない!」とあわてないでくださいね。分配金となる収益が得られない場合には、分配金が支払われないことがありますので、その点はしっかりと確認しておいてください。
◆解約差益・償還差益って、聞き慣れないな!
少し言葉が難しいですよね。解約差益・償還差益というのは、投資信託の商品が満期償還した時やあなたのような投資者が中途で解約しますといった時に、生じる元本との間の差益です。例えば、償還差益で言いますとある商品をあなかが、初めの契約の時点で1口98円で買ったとしますね。そして、解約した時に、額面価額が100円になっていたとします。その場合、取得価額を差し引いた2円が償還差益となって、あなたの収益になるのです。
◆譲渡益って!
「誰かに、譲った時のお金に関係してるのかな?」 ちょっと違いますね。
譲渡益というのは、受益証券をあなたのような投資者が、中途で売却した場合に生じる収益のことなのです。以前、よく勧誘があったので、特定口座で税金の優遇措置を受けるようにしている方は多いと思います。あまり理解せずに、解約すると譲渡に関する税金がかかったりしますので、その操作をしてくれる特定口座を間違えて解約しないようにしましょう。
少しずつ、収益金についても書類を見直して、言葉と意味を確認してみて下さいね。
円安になってきたし、「お金の価値はどうなるんだろう?先々不安だな!」という方は、投資信託の経験は、ありますか?NISAが昨年度提案され、導入されてから何かと話題になっている金融商品のことです。株と同じでリスクがあるんじゃないの?と思われている方も多いかもしれませんが、プロが運用しますから、その点が魅力なのです。

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